Документы для открытия счета

Перечень документов, необходимых для открытия банковского счета

Для открытия счета КЛИЕНТ оформляет Заявление на открытие банковского счета по форме, установленной БАНКОМ, в котором указывает вид открываемого счета и валюту счета.

Заявление на открытие банковского счета заполняется в соответствии с учредительными документами КЛИЕНТА.

К Заявлению на открытие банковского счета прикладываются документы, необходимые для открытия счета и указанные в настоящем Перечне.

В случае если от лица КЛИЕНТА взаимодействие с БАНКОМ по вопросу открытия счета (получение, передача документов и т.п.) осуществляет представитель КЛИЕНТА, представитель предъявляет в БАНК соответствующую доверенность от КЛИЕНТА и документ, удостоверяющий личность.
Для учета особенностей и потребностей бизнеса КЛИЕНТА, КЛИЕНТЫ заполняют Анкету Клиента (Юридического лица) или Анкету Клиента (индивидуального предпринимателя или лица, занимающегося частной практикой) по форме, предоставленной БАНКОМ*.

• Клиент юридическое лицо - резидент

  1.1. Копии учредительных документов (Устав, Учредительный договор – предоставляются те документы, которые являются для КЛИЕНТА учредительными документами в соответствии с законодательством РФ);

  1.2. Копия Свидетельства о государственной регистрации юридического лица (юридические лица, зарегистрированные до 01 июля 2002 года представляют копию Свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 года);

  1.3. Копии Свидетельств о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица;

  1.4. Копия Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе;

  1.5. Карточка с образцами подписей и оттиска печати;

  1.6. Копия документа, подтверждающего полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица (протокол уполномоченного органа или решение единственного учредителя/участника/акционера о назначении единоличного исполнительного органа).

  В случае если полномочия единоличного исполнительного органа переданы управляющей организации на основании договора в БАНК предоставляются копии следующих документов: документа, содержащего решение уполномоченного органа КЛИЕНТА о передаче функций единоличного исполнительного органа управляющей организации, Договора о передаче функций единоличного исполнительного органа управляющей организации, учредительных документов управляющей организации, свидетельства о государственной регистрации управляющей организации, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе управляющей организации, документа, уполномоченного органа управляющей организации о назначении ее руководителя, доверенности на представителя, в случае если от имени управляющей организации будет действовать лицо, не являющееся единоличным исполнительным органом.

  1.7. Копии документов, подтверждающих полномочия лиц, указанных в Карточке с образцами подписей и оттиска печати, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, с использованием первой или второй подписи (к таким документам могут относиться внутренние распорядительные акты КЛИЕНТА о наделении правом первой или второй подписи на расчетно-платежных документах, доверенности о наделении правом первой или второй подписи на расчетно-платежных документах, в отношении главного бухгалтера - может быть предоставлен приказ о назначении на должность или трудовой договор (контракт));

  1.8. В случае заключения Соглашений, регламентирующих порядок проведение операций по счету с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «Клиент-Банк» или «Интернет-Банк-Клиент» на лиц, которым предоставлено право распоряжения денежными средствами на счете с использованием аналога собственноручной подписи, предоставляются документы, указанные в п.1.7 настоящего Перечня.

  1.9. В случае если руководитель юридического лица ведет бухгалтерский учет лично - приказ о возложении обязанностей главного бухгалтера на руководителя. В случае передачи функций главного бухгалтера специализированной организации – приказ об отсутствии в штате КЛИЕНТА лица, которому может быть предоставлено право второй подписи, и о подписании финансовых документов одной первой подписью;

  1.10. Копию Информационного письма из Госкомстата РФ;*

  1.11. В целях установления личности лиц, наделенных правом первой и второй подписи, в том числе лиц, наделенных правом распоряжаться счетом с использованием аналога собственноручной подписи, указанные лица предоставляют в БАНК документы, удостоверяющие личность, а также копии с указанных документов. Физические лица-нерезиденты также предоставляют миграционную карту, документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ.

  На указанных лиц предоставляются Анкеты, оформленные по форме, установленной БАНКОМ.

  1.12. КЛИЕНТЫ, с даты государственной регистрации которых прошло более 3-х календарных месяцев, предоставляют копии:*

  - Баланса на последнюю отчетную дату, содержащего штамп налогового органа о принятии;
  - Отчета о прибыли и убытках на последнюю отчетную дату

  1.13. КЛИЕНТЫ, фактическое местонахождение которых не является местом нахождения, указанным в учредительных документах, предоставляют копии одного из следующих документов, подтверждающих право КЛИЕНТА на нахождение по указанному КЛИЕНТОМ адресу:

  - Свидетельства о государственной регистрации права (права собственности), выданное органом, осуществляющим государственную регистрацию прав на недвижимое имущество и сделок с ним, подтверждающее право собственности КЛИЕНТА на помещение, в котором фактически находится КЛИЕНТ.

  - Договора аренды (субаренды) недвижимого имущества (здания, помещения). Арендатором (субарендатором) по которому выступает Клиент. Предметом договора аренды (субаренды) должно являться недвижимое имущество, в котором фактически находится КЛИЕНТ.

  1.14. Оригинал или копия Выписки из единого государственного реестра юридических лиц (выданной не ранее, чем за двадцать дней до даты заключения договора банковского счета).*

  Обособленным подразделением юридического лица (филиал, представительство) дополнительно к документам, указанным выше, представляются:

  1.15. Копия Положения о филиале (представительстве);

  1.16. Копия Уведомления о постановке на учет в налоговом органе юридического лица, образованного в соответствии с законодательством Российской Федерации, по месту нахождения обособленного подразделения на территории Российской Федерации;

  1.17. Копии документов, подтверждающих полномочия руководителя филиала (представительства):

  - распорядительного акт о назначении руководителя;

  - доверенности. В доверенности в обязательном порядке должно быть указано о наделении Руководителя филиала (представительства) правом распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, открытом на имя филиала (представительства). В случае если Договор банковского счета и Заявление на открытие банковского счета подписаны Руководителем филиала (представительства), в доверенности должно быть указано, что Руководитель филиала (представительства) наделен правом открывать банковские счета;

  1.18. Копию Информационного письма из Госкомстата РФ об учете обособленного подразделения в ЕГРПО.
  

  Файлы для скачивания

  Анкета юр. лица (резидента) (162 Кb)

  Анкета физического лица, наделенного правом первой и второй подписи (51 Кb)

  Заявление на открытие расчетного счета (126 Кb)

  Банковская карточка (62 Кb)

  Перечень документов для открытия банковского счета (68 Кb)

  Договор банковского счета юридического лица (697 Кb)

  Общие условия договора банковского счета юридического лица (592 Кb)

• Клиент - юридическое лицо (индивидуальный предприниматель) - доверительный управляющий (для открытия счетов доверительного управления)

  2.1. Документы, указанные в п.п. 1.1.-1.14. (для обособленного подразделения также документы, указанные в п.п.1.16.-1.18.). В случае если КЛИЕНТ является индивидуальным предпринимателем предоставляются документы, указанные в п.3);

  2.2. Копию Договора, на основании которого осуществляется доверительное управление;

  2.3. Копию лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг;

  2.4. Анкета на выгодоприобретателя (учредителя управления), оформленная по форме БАНКА. Предоставляется в целях идентификации лица, в интересах которого действует КЛИЕНТ.

  *Допускается предоставление указанных документов после открытия счета КЛИЕНТУ. В этом случае КЛИЕНТ обязуется предоставить указанные документы не позднее 20 календарных дней с даты открытия счета.
  

  Файлы для скачивания

  Анкета юр. лица (резидента) (162 Кb)

  Анкета ИП (134 Кb)

  Анкета физического лица, наделенного правом первой и второй подписи (51 Кb)

  Заявление на открытие расчетного счета (126 Кb)

  Банковская карточка (62 Кb)

  Перечень документов для открытия банковского счета (269 Кb)

  Запрос о предоставлении сведений о выгодоприобретателях (31 Кb)

  Договор банковского счета юридического лица (697 Кb)

  Общие условия договора банковского счета юридического лица (592 Кb)

• Клиент индивидуальный предприниматель или физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой

  3.1. В целях установления личности физического лица, в Банк предоставляется документ, удостоверяющий личность, а также копия с указанного документа;

  3.2. Копия Свидетельства о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя (индивидуальные предприниматели, зарегистрированные до 1 января 2004г. предоставляют копию Свидетельства о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до 1 января 2004г.) Указанные документы не предоставляются частными нотариусами и адвокатами, учредившими адвокатский кабинет.

  3.3. Копия Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе;

  3.4. Карточка с образцами подписей и оттиска печати;

  3.5. Копии документов, подтверждающих полномочия лиц, указанных в Карточке с образцами подписей и оттиска печати, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, в случае если такие полномочия передаются третьим лицам (приказ или доверенность о наделении правом распоряжаться денежными средствами на счете для лиц, состоящих в штате; доверенности для лиц, не состоящих в штате КЛИЕНТА. В отношении главного бухгалтера предоставляется приказ о назначении на должность или трудовой договор (контракт)).

  3.6. В случае заключения Соглашений, регламентирующих порядок проведение операций по счету с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «Клиент-Банк» или «Интернет-Банк-Клиент», на лиц, которым предоставлено право распоряжения денежными средствами на счете с использованием аналога собственноручной подписи, предоставляются документы, указанные в п.3.5. настоящего Перечня (при предоставлении таких полномочий третьим лицам).

  3.7. Копии лицензий (патентов), выданных индивидуальному предпринимателю или лицу, занимающемуся частной практикой, в установленном законодательством РФ порядке, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента):

  - Нотариус представляет копию приказа Министерства юстиции Российской Федерации (его территориального органа) о назначении частного нотариуса на должность, а также копию лицензии на осуществлении нотариальной деятельности.

  - Адвокат представляет копию документа, удостоверяющего регистрацию адвоката в реестре адвокатов. Таким документом является Удостоверение адвоката.

  - Частный детектив или частный охранник предоставляет в Банк копию лицензии на оказание охранных услуг - для частного охранника, копию лицензии на частную сыскную деятельность - для частного детектива, выданные органом внутренних дел.

  3.8. В целях установления личности лиц, наделенных правом первой и второй подписи, в том числе правом распоряжаться денежными средствами с использованием аналога собственноручной подписи, указанные лица предоставляют в БАНК документы, удостоверяющие личность, а также копии с указанных документов. Физические лица-нерезиденты также предоставляют миграционную карту, документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ. На указанных лиц, также КЛИЕНТОМ предоставляются в БАНК Анкеты, оформленные по форме, установленной БАНКОМ.

  Файлы для скачивания

  Анкета ИП (134 Кb)

  Анкета физического лица, наделенного правом первой и второй подписи (51 Кb)

  Заявление на открытие расчетного счета (126 Кb)

  Банковская карточка (62 Кb)

  Перечень документов для открытия банковского счета (68 Кb)

  Договор банковского счета юридического лица (697 Кb)

  Общие условия договора банковского счета юридического лица (592 Кb)

• Клиент юридическое лицо - нерезидент

  4.1. Копии легализованных документов, подтверждающих правовой статус юридического лица-нерезидента по законодательству страны, на территории которой создано это юридическое лицо, в частности, документы, подтверждающие государственную регистрацию юридического лица-нерезидента (учредительные документы, выписка из торгового реестра, сертификат об инкорпорации и т.п.)

  4.2. Копия Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе

  4.3. Карточка с образцами подписей и оттиска печати

  4.4. Копия документа, подтверждающего полномочия Руководителя юридического лица (протокол, решение иной документ уполномоченного лица/органа о назначении Руководителя

  4.5. Копии документов, подтверждающие полномочия лиц, указанных в Карточке с образцами подписей и оттиска печати, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете (к таким документам могут относиться внутренний распорядительный акт КЛИЕНТА или доверенность о наделении правом первой или второй подписи на расчетно-платежных документах)

  4.6. В случае заключения Соглашений, регламентирующих порядок проведение операций по счету с использованием системы дистанционного банковского обслуживания "Клиент-Банк" или "Интернет-Банк-Клиент" на лиц, которым предоставлено право распоряжения денежными средствами на счете с использованием аналога собственноручной подписи, предоставляются документы, указанные в п.4.5. настоящего Перечня

  4.7. В целях установления личности лиц, наделенных правом первой и второй подписи, в том числе лиц, наделенных полномочиями распоряжаться счетом с использованием аналога собственноручной подписи, указанные лица предоставляют в БАНК документы, удостоверяющие личность, а также копии с указанных документов. Физические лица-нерезиденты также предоставляют миграционную карту, документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ. На указанных лиц КЛИЕНТ предоставляет в БАНК Анкеты, оформленные по форме, установленной БАНКОМ

  4.8. Копия разрешения Национального (Центрального) банка иностранного государства на открытие счета. Предоставляется если наличие такого разрешения требуется в соответствии с международными договорами с участием РФ или законодательством иностранного государства

  Обособленным подразделением юридического лица-нерезидента (филиал, представительство, отделение) дополнительно к документам, указанным выше, представляются:

  4.9. Копия легализованного Положения об обособленном структурном подразделении

  4.10. Копию доверенности на право открытия Счета (в случае если он подписывает Договор банковского счета и заявление) и осуществление операций по счету

  4.11. Копия Свидетельства о внесении записи в сводный государственный реестр аккредитованных на территории РФ представительств иностранных компаний или государственный реестр филиалов иностранных компаний, аккредитованных на территории РФ (предоставляется в случаях, предусмотренных законодательством РФ)

  4.12. КЛИЕНТЫ, фактическое местонахождение обособленных структурных подразделений которых не является местом нахождения, указанным в Положении об обособленном структурном подразделении, предоставляют копии документов, указанных в п.1.13. настоящего перечня.

  Файлы для скачивания

  Анкета юр. лица (не резидента) (155 Кb)

  Анкета физического лица, наделенного правом первой и второй подписи (51 Кb)

  Банковская карточка (62 Кb)

  Заявление на открытие расчетного счета (126 Кb)

  Перечень документов для открытия банковского счета (68 Кb)

  Письмо № 170-Т от 30.10.2007 (9 Кb)

  Вопросник для физических лиц - иностранных граждан (31 Кb)

  Вопросник для юридических лиц - нерезидентов (30 Кb)

  Договор банковского счета юридического лица (697 Кb)

  Общие условия договора банковского счета юридического лица (592 Кb)

Требования к оформлению документов нерезидентов

- Доверенность, выданная в РФ, удостоверяется нотариально.

- Доверенность, присланная (ввезенная) из-за границы, должна быть легализована.

- Требования о легализации распространяются на следующие документы:

a) документы, исходящие от органа или должностного лица, подчиняющихся юрисдикции государства, включая документы, исходящие от прокуратуры, секретаря суда или судебного исполнителя;
b) административные документы;
c) нотариальные акты;
d) официальные пометки, такие, как отметки о регистрации; визы, подтверждающие определенную дату; заверения подписи на документе, не засвидетельствованном у нотариуса.

Легализация документов производится в посольстве (консульстве) РФ за границей или в посольстве (консульстве) иностранного государства в РФ.

Легализация документов не требуется, если указанные документы были оформлены на территории:

а) государств-участников Гаагской Конвенции, отменяющей требование легализации иностранных официальных документов 1961 г. (при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или на отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции);
б) государств-участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам.

- Документы, составленные на иностранном языке, предоставляются в Банк с переводом на русский язык. Подпись переводчика должна быть удостоверена нотариусом в установленном законом порядке.


Общие требования к оформлению копий документов

1. Копии документов КЛИЕНТОВ-юридических лиц могут быть заверены нотариусом, органом, выдавшим документ, КЛИЕНТОМ-юридическим лицом или уполномоченным сотрудником БАНКА.

На копии, заверенной КЛИЕНТОМ-юридическим лицом, должна быть указана должность, Ф.И.О. лица, заверившего копию документа, с приложением печати или штампа КЛИЕНТА-юридического лица.

2. Копии документов КЛИЕНТОВ-индивидуальных предпринимателей или физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, могут быть заверены нотариусом, органом, выдавшим документ, или уполномоченным сотрудником БАНКА.

3. При предоставлении в БАНК копий документов, заверенных КЛИЕНТОМ-юридическим лицом, а также для удостоверения БАНКОМ копий документов КЛИЕНТОВ-юридических лиц, КЛИЕНТОВ-индивидуальных предпринимателей или физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, для установления идентичности предоставленных копий оригиналам, БАНКУ предъявляются оригиналы указанных документов.

4. Подлинность собственноручных подписей лиц, наделенных правом первой или второй подписи, в Карточке с образцами подписей и оттиска печати может быть удостоверена нотариально. Карточка с образцами подписей и оттиска печати может быть оформлена без нотариального свидетельствования подлинности подписей уполномоченным сотрудником БАНКА при личном присутствии в БАНКЕ всех лиц, указанных в Карточке образцов подписей и оттиска печати.

5. Документы, составленные на иностранном языке, предоставляются в БАНК с переводом на русский язык. Подпись переводчика должна быть удостоверена нотариусом в установленном законом порядке.


При последующем открытии клиентом в банке других счетов

При последующем открытии КЛИЕНТОМ в БАНКЕ других счетов КЛИЕНТ оформляет Заявление на открытие банковского счета, подписывает Договор банковского счета. Документы, указанные в настоящем перечне, повторно КЛИЕНТОМ не предоставляются.

В случае если КЛИЕНТ предоставит право распоряжаться денежными средствами, находящимися на вновь открываемом счете составу лиц, отличному от состава лиц, указанного в Карточке с образцами подписей и оттиска печати, находящейся в БАНКЕ, в БАНК предоставляется:

- Карточка с образцами подписей и оттиска печати;

- документы, предоставляемые в целях удостоверения личности лиц, указанных в Карточке с образцами подписей и оттиска печати, а также документы, подтверждающие полномочия лиц, по которым такие документы в БАНКЕ отсутствуют;

- Анкета на указанных лиц, оформленная по форме, установленной БАНКОМ.