8 800 700 03 49
8 495 933 03 49
Контакт-центр (круглосуточно)
Ваш город:

Всероссийский банк развития регионов предлагает инвесторам брокерское обслуживание на фондовом рынке.

Брокерское обслуживание дает инвесторам возможность самостоятельно управлять накоплениями, расширить  варианты инвестирования капитала и реализовать инвестиционные стратегии с различным соотношением риска и доходности:

  • cформировать портфель облигаций для получения дохода, сопоставимого со ставками банковских депозитов
  • cформировать долгосрочный портфель акций компаний с высокой дивидендной доходностью
  • cформировать краткосрочный или среднесрочный портфель акций компаний с высоким потенциалом роста курсовой стоимости.


Банк предоставляет инвесторам прямой доступ к фондовой секции ПАО «Московская Биржа» (акции и облигации российских эмитентов). Клиентам, обладающим статусом «квалифицированный инвестор» или удовлетворяющих требованиям для получения данного статуса предоставляется  доступ к внебиржевому рынку иностранных ценных бумаг.

ВБРР в рамках брокерского обслуживания предоставляет услуги, ориентированные на широкий круг физических и юридических лиц, профессионалов и начинающих участников рынка ценных бумаг.

Клиентам банка доступны следующие способы подачи поручений на покупку и продажу ценных бумаг:

  • подача поручений на сделки на бумажном носителе;
  • подача голосовых поручений на сделки по телефону с использованием пароля, идентифицирующего клиента;
  • подача поручений на сделки через интернет-торговую систему «QUIK» с прямым доступом к биржевым торгам.


Брокерское обслуживание осуществляется в соответствии с «Регламентом Банка «ВБРР» (АО) по оказанию брокерских услуг», для присоединения к которому клиентам предлагается подписать соответствующее заявление в офисе банка. В рамках регламента клиентам доступно открытие классического брокерского и/или индивидуального инвестиционного счета (ИИС).

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – брокерский счет с отдельным режимом налогообложения, позволяющий клиенту выбрать льготу в виде ежегодного налогового вычета (до 52 000 рублей) на сумму взносов на ИИС, либо в виде налогового вычета на полученный по ИИС доход (при существовании счета не менее трех лет с момента открытия).

  • Обcлуживание на Московской бирже и мировых фондовых рынках

    В фондовой секции ПАО «Московская биржа» клиентам банка доступны сделки со всеми финансовыми инструментами, включенными в котировальный список биржи, в том числе:

    • корпоративные облигации российских компаний, муниципальные и субфедеральные облигации, еврооблигации. (Сделки с данными инструментами проводятся биржей в режиме торгов Т0, т.е. заключение сделки и расчеты по ней осуществляются в рамках одного дня);
    • государственные облигации (ОФЗ). (Сделки с ОФЗ проводятся биржей в режиме торгов Т+1, расчеты по сделке осуществляются на следующий рабочий день, после дня заключения сделки);
    • акции российских компаний, инвестиционные паи, ETF . (Сделки проводятся в режиме торгов Т+2, расчеты по сделке осуществляются на второй рабочий день, после дня заключения сделки).

    В соответствии с Регламентом брокерского обслуживания Банка «ВБРР» (АО) сделки со всеми инструментами и во всех режимах торгов осуществляются с условием 100% (полного) обеспечения. ВБРР в рамках брокерского обслуживания не совершает маржинальные сделки.

    Условия

    • Отсутствие минимальной суммы для открытия счета.
    • Шкалы ставок комиссионного вознаграждения от 0,01% до 0,09% от суммы сделки.
    • Бесплатное предоставление интернет – торговой системы «QUIK» и системы криптографической защиты информации (СКЗИ) «MessagePro».
    • Отсутствие брокерской и депозитарной комиссий за совершение сделок с ценными бумагами Банка «ВБРР», отсутствие депозитарной комиссии за совершение операций с ценными бумагами ПАО «НК «РОСНЕФТЬ».

    В рамках обслуживания на внебиржевом рынке квалифицированным инвесторам доступны сделки с ценными бумагами (акциями, еврооблигациями, ETF) иностранных эмитентов, обращающимися на внешних рынках и предоставляющими возможность:

    • диверсифицировать инвестиционный портфель по валютам, странам, отраслям экономики;
    • инвестировать в сектора и отрасли не представленные на российском фондовом рынке;
    • получить доступ к ликвидным зарубежным рынкам;
    • существенно расширить спектр инвестиционных инструментов.


    Условия

    • Минимальная сумма сделки – 100 000 USD/EUR.
    • Наличие статуса «квалифицированный инвестор» для приобретения иностранных ценных бумаг, не допущенных к торгам на российских фондовых биржах.
    • Ставка комиссионного вознаграждения банка – 0,1% от суммы сделки (минимум 5 000 рублей).


  • Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)

    Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – это брокерский счет, который предназначен для обособленного учета денежных средств и ценных бумаг клиента - физического лица. По счету ИИС применяется отдельный, льготный режим налогообложения. Цель введения ИИС – повышение привлекательности инвестиций в инструменты фондового рынка для частных инвесторов, путем предоставления налоговых льгот.
    Владелец ИИС имеет возможность:

    • ежегодно возвращать уплаченный ранее НДФЛ в размере до 52 000 рублей (13% от 400 000 рублей);
    • использовать налоговый вычет на всю сумму дохода по ИИС от проведенных инвестиционных операций.


    ИИС открывается на неограниченный срок. Минимальный срок инвестирования средств на ИИС составляет 3 года (считается с момента заключения договора). В любой момент времени у клиента может быть только один ИИС.
    Важно: при расторжении договора на ведение ИИС ранее, чем через 3 года с момента его заключения, все полученные суммы вычетов подлежат возврату в бюджет.

    Первый тип вычета (вычет на взносы на ИИС)
    Налогоплательщик может ежегодно получать налоговый вычет по налогу на доходы физических лиц в сумме денежных средств, внесенных в налоговом периоде на индивидуальный инвестиционный счет (подпункт 2, пункта 1, статьи.219.1 НК РФ).
    Пример расчета суммы к возврату из бюджета:
    За 2018 год налогоплательщик получил доход по основному месту работы в размере 600 000 рублей, уплатив в течение года подоходный налог 13% в размере 78 000 рублей. В этом же налоговом периоде налогоплательщик открыл ИИС и внес на него 400 000 рублей. По истечении налогового периода налогоплательщик сможет подать налоговую декларацию 3-НДФЛ и, приложив подтверждающие документы и заявление, сможет уменьшить свою налогооблагаемую базу на 400 000 рублей. Из бюджета будет возвращено 52 000 рублей (13% от 400 000 рублей).


    Второй тип вычета (вычет на доходы по ИИС)
    По окончании договора на ведение ИИС по истечении не менее трех лет налогоплательщик может получить вычет по налогу на доходы физических лиц в сумме доходов, полученных от операций по инвестиционному счету. Иными словами, вся прибыль будет освобождена от налогообложения (подпункт 3, пункта 1, статьи 219.1 НК РФ).
    Пример расчета суммы, освобождаемой от налогообложения:
    Налогоплательщик открыл ИИС 01.07.2018 года и внес денежные средства в размере 1 000 000 рублей, впоследствии в течение 2019, 2020 гг. каждый год вносил на счет по 1 000 000 рублей. В течение этого времени он также покупал и продавал ценные бумаги, получая прибыль. В мае 2021 года сумма на счете (с учетом прибыли) составила 5 000 000 рублей (инвестор получил положительный финансовый результат в размере 2 000 000 рублей). При расторжении договора вся сумма прибыли по счету (2 000 000 рублей) будет освобождена от налогообложения.

    ПРОЦЕДУРА ПОЛУЧЕНИЯ ВЫЧЕТА НА ВЗНОСЫ

    По завершении налогового периода (календарный год) или по истечении 3 лет с момента открытия ИИС владелец счета подает в ФНС России (по месту регистрации, либо по почте, либо в электронной форме через сайт ФНС России) следующие документы:

    • налоговая декларация (форма 3-НДФЛ);
    • заявление о возврате суммы излишне уплаченного налога;
    • справка о доходах физического лица (форма 2-НДФЛ);
    • копия Заявления о присоединении к Регламенту брокерского обслуживания в рамках ИИС;
    • документ, подтверждающий факт зачисления денежных средств на ИИС.

    ПРОЦЕДУРА ПОЛУЧЕНИЯ ВЫЧЕТА НА ДОХОД

    По истечении не менее трех лет с момента открытия ИИС владелец счета имеет право расторгнуть договор, предоставив брокеру справку из ФНС (об отсутствии использования вычетов на взносы на ИИС в течение срока существования договора) в качестве основания для отсутствия налогообложения дохода, полученного за период существования ИИС.
    Важно: При закрытии счета ранее трех лет с положительного финансового результата взимается НДФЛ как по обычному брокерскому счету.

  • Статус «квалифицированный инвестор»

    Совершение сделок с иностранными ценными бумагами, не допущенными к обращению в Российской Федерации, требует наличия у клиента статуса «квалифицированный инвестор». (Статья 51.1 и 51.2 Федерального Закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг». Указание Банка России от 29.04.2015 № 3629-У  «О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами» (далее – Указание).

    Клиент банка – физическое лицо может быть признан «квалифицированным инвестором» при удовлетворении любому из указанных ниже требований:

    1. Владеет ценными бумагами и/или иными финансовыми инструментами (в соответствии с Указанием), общая стоимость которых составляет не менее 6 миллионов  рублей.

    2. Имеет опыт работы в российской и/или иностранной организации, которая осуществляла сделки с ценными бумагами и/или иными Финансовыми инструментами:

    - не менее 2 лет, если такая организация является квалифицированным инвестором;

    - не менее 3 лет в иных случаях.

    3. Совершал сделки с ценными бумагами и/или заключал договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, за последние четыре квартала в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена таких сделок (договоров) должна составлять не менее 6 миллионов рублей.

    4. Размер имущества, принадлежащего физическому лицу, составляет не менее 6 миллионов рублей. При этом учитывается только следующее имущество:

    - денежные средства, находящиеся на счетах и/или во вкладах (депозитах), открытых в кредитных организациях в соответствии с нормативными актами Банка России, и/или в иностранных банках с местом учреждения в государствах, указанных в подпунктах 1 и 2 пункта 2 статьи 51.1 Федерального закона «О рынке ценных бумаг», и суммы начисленных процентов;

    - требования к кредитной организации выплатить денежный эквивалент драгоценного металла по учетной цене соответствующего драгоценного металла;

    - ценные бумаги (в соответствии с Указанием), в том числе переданные физическим лицом в доверительное управление.

    5. Имеет высшее экономическое образование, подтвержденное документом государственного образца Российской Федерации о высшем образовании, выданным образовательной организацией высшего профессионального образования, которое на момент выдачи указанного документа осуществляло аттестацию граждан в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, или любой из следующих аттестатов и сертификатов: квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, квалификационный аттестат аудитора, квалификационный аттестат страхового актуария, сертификат «CharteredFinancialAnalyst (CFA)», сертификат «CertifiedInternationalInvestmentAnalyst (CHA)», сертификат «FinancialRiskManager (FRM)». 

    Клиент банка – юридическое лицо, являющееся коммерческой организацией, может быть признан «квалифицированным инвестором» при удовлетворении любому из указанных ниже требований:

    1. Имеет собственный капитал не менее 200 миллионов  рублей.

    2. Совершал сделки с ценными бумагами и/ или заключал договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, за последние четыре квартала в среднем не реже пяти раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена таких сделок (договоров) должна составлять не менее 50 миллионов рублей.

    3. За последний отчетный год имеет оборот (выручку) не менее 2 миллиардов рублей (по данным российской бухгалтерской отчетности либо правил ведения учета и составления отчетности для иностранного юридического лица).

    4. За последний отчетный год имеет сумму активов не менее 2 миллиардов рублей (по данным российской бухгалтерской отчетности либо правил ведения учета и составления отчетности для иностранного юридического лица).



  • Тарифы на услуги по брокерскому обслуживанию
    Типовые тарифы на услуги Акционерного общества «Всероссийский банк развития регионов» по брокерскому обслуживанию на рынке эмиссионных бумаг и паев инвестиционных фондов для физических лиц (вводятся в действие с 02.11.2017г.)

    Типовые тарифы на услуги Акционерного общества «Всероссийский банк развития регионов» по брокерскому обслуживанию на рынке эмиссионных бумаг и паев инвестиционных фондов для юридических лиц (вводятся в действие с 14.11.2017 г.)

Задать вопрос